Exemple
Financer un projet immobilier – Paul, 38 ans, souhaite acheter une résidence secondaire d’ici 10 ans. Il ouvre un contrat d’assurance vie et y effectue des versements mensuels de 400 € afin de se constituer un apport conséquent.
Comment l’assurance aide ?
Son capital se valorise progressivement grâce à une répartition entre fonds en euros sécurisés et unités de compte plus dynamiques.
Après 10 ans, son contrat affiche une valorisation de 65 000 €, lui permettant de financer une partie de son projet immobilier.
Il bénéficie d’une fiscalité optimisée lors du retrait, grâce aux abattements applicables après 8 ans de détention.
Bilan financier :
- Montant total versé par Paul : 48 000 € (400 € x 12 mois x 10 ans)
- Montant acquis après valorisation : 65 000 €
- Apport personnel pour son projet immobilier : 65 000 €
- Fiscalité réduite sur les gains grâce à l’ancienneté du contrat
Qu’est-ce que l’Assurance Vie ?
Les caractéristiques essentielles
Une épargne flexible et évolutive
L’assurance vie vous permet de placer votre argent sur différents supports (fonds en euros sécurisés ou unités de compte plus dynamiques) en fonction de votre appétence au risque et de vos objectifs patrimoniaux.
Une fiscalité avantageuse
Une transmission optimisée
L’assurance vie permet de désigner librement des bénéficiaires en cas de décès, avec une fiscalité allégée par rapport à la succession classique.
Une gestion personnalisée
Informations pratiques
& Conseils personnalisés
Optimisez votre fiscalité
Privilégiez les retraits après 8 ans pour profiter d’un régime fiscal avantageux.
Diversifiez vos placements
Un bon équilibre entre fonds en euros et unités de compte permet de sécuriser votre épargne tout en recherchant de la performance.
Adaptez votre contrat à vos objectifs
L’assurance vie est un levier essentiel pour construire et transmettre un patrimoine.
Faites confiance à notre expertise pour optimiser votre épargne en toute sérénité.
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